Критодайджест за 11-ое декабря: биткоин входит в мейнстрим, криптовалюта биткоин считается спасением от инфляционных рисков, израильским банком Leumi блокируются все крипто-платежи, через шесть лет биткоином уже будут пользоваться 200 миллионов человек, онлайн-ресурс биржи CBOE упал сразу после запуска биткоин-фьючерсов, на территории Индии удалось раскрыть мошеннический криптообменник, криптокотята продаются уже по 100 и 120 тысяч долларов, а сама игра грозит смертью Эфириуму, французское правительство разрешает применять блокчейн на внебиржевом рынке ценных бумаг.

Биткойн торжественно входит в мейнстрим

С введением фьючерсных контрактов Биткойн вошел в круг основных финансовых инструментов. Это событие было отмечено запуском фьючерсных контрактов на биткойн CBOE Global Markets в воскресенье, 10 декабря 2017 года, открыв крипторынок для триллионов долларов институциональных инвесторов. Кроме того, биткойн-фьючерсы сделали на один гигантский шаг ближе к реальности внедрение Биткойн ETF.

Биткойн дебютировал в мире основного финансирования под символом XBT. Многие прогнозируют, что это историческое событие увеличит количество участников и капитал на рынке криптовалюты. Например, финансовые учреждения и огромное количество долларов, которыми они располагают, теперь могут начать торговать биткойном. Институциональные инвесторы приветствуют появление фьючерсов, поскольку они обеспечивают регулируемые рамки для торговли криптовалютой. Кроме того, фьючерсы на биткойны повышают эффективность рынка.

По данным CBOE:

[Биткойн-фьючерсы] принесут много преимуществ для трейдеров, в том числе прозрачность, эффективное обнаружение цен, глубокую ликвидность и централизованный клиринг. Фьючерсы XBTSM предоставляют участникам централизованного рынка возможность торговли на основе их представления о ценах на биткойны или хеджирования существующих позиций за счет биткойнов.

Биткойн по своей сути является волатильным, и появление фьючерсов может еще больше усугубить волатильность. По сути, за несколько часов до запуска опционов на фьючерсные контракты, рынок криптовалют был взвинчен донельзя, что вызвало дикие колебания цены биткойна. Цена упала с более чем $18000 8 декабря, достигнув минимума около $13000 10 декабря 2017 года, прежде чем снова качнуться вверх к своей текущей цене $16700.

Фьючерсы приносят новую динамику в экосистему. Например, регуляторы рынка, скорее всего, усилят контроль за рынком. Кроме того, профессиональные трейдеры могут теперь торговать криптовалютой. И потенциально вчерашнее событие приблизит одобрение ETF для Биткойна со стороны SEC.

Запуск биткойн-фьючерсов дает конкретные доказательства того, что финансовая отрасль наконец приняла биткойн, предлагающий финансовым учреждениям немыслимые инвестиционные возможности.

Биткойн — спасение от инфляции

За последние годы Латинская Америка столкнулась не только с экономическими проблемами. Революции, военные перевороты и других события вынуждают состоятельных людей задумываться о том, как защитить свои капиталы от возможной конфискации, гиперинфляции и пр. Вместо того, чтобы открыть офшоры, вкладываться в недвижимость или золото, сейчас лучшим и доступным решением как для бедных людей, так и для среднего класса стал биткойн.

Хедж-фонды против гиперинфляции

В 2017 году появилось как минимум два новых криптовалютных фонда, которые обслуживают интересы богатых латиноамериканцев. В целях безопасности оба фонда расположены за границей, тогда как большинство клиентов находятся в Аргентине, Центральной Америке, Мексике.

Латинская Америка очень нестабильна, — сказал основатель итальянского хедж-фонда Solidus Capital Карлос Москера, который работает с восемью главными криптовалютами и занимается ICO. — Криптовалюты становятся убежищем для этих семей.

В отличие от спекулянтов в Восточной Азии и других частях света, которые провоцируют ценовое ралли и волатильность биткойна, в Латинской Америке криптовалюта в основном рассматривается как инструмент защиты от экономической неопределенности.

Москера сказал, что неконтролируемая инфляция в Венесуэле разрушает богатство людей и покупательную способность, убеждая в том, что биткойн — это выход из ситуации. Кроме того, криптовалютная торговля позволяет обойти жесткий контроль при отправке средств за границу или покупке доллара США.

Новый класс активов

Основатель фонда Crypto Assets Fund, расположенного в Майами, Роберто Понце Ромей отметил:

Мы убеждены, что биткойн станет новым классом активов, как акции и облигации.

Он основал свою частную акционерную компанию десять лет назад и занимал должность менеджера консалтинговой фирмы Bain & Co.

По словам Понце Ромея, фонд Crypto Assets Fund уже имеет в управлении $ 15 млн в криптовалютах. Его тактика — пассивное хранение активов. Учредитель также планирует создать в 2018 году второй криптовалютный фонд, но уже с активным управлением. Его задачи — увеличить пассивный фонд до $ 50 млн и привлечь $ 100 млн для нового фонда, сосредоточившись при этом исключительно на криптовалютах.

Израильский банк Leumi блокирует платежи биткойн-бирж

Банк Leumi, второй по величине израильский банк, блокирует платежи биткойн-бирж. Банк утверждает, что следует директиве Банка Израиля относительно незаконного игорного бизнеса.

Ряд пользователей уже сообщили о проблемах с платежами. Один пользователь сообщил о том, что он был уведомлен, что его выплаты биткойн-сервису Coinmama были заблокированы Банком Leumi, который утверждал, что действует по распоряжению Банка Израиля. Попытка оплаты производилась через карту Leumi.

Клиент, который ранее также переводил деньги Coinmama, был проинформирован по телефону, что его последний платеж был заблокирован, поскольку Coinmama классифицируется как игорный сайт. Ему также сказали, что ему «повезло», что часть его платежей была обработана ранее, однако с настоящего момента директива Банка Израиля закрыла эту возможность, и другие банки вскоре последуют примеру Leumi.

Позже он получил официальное письмо от Leumi Card, в котором говорится:

В рамках обеспечения безопасности и в свете явного указания Банка Израиля (в соответствии с Законом о запрете игорного бизнеса в государстве Израиль), Leumi отслеживает и блокирует веб-сайты, выполняющие игровые транзакции. Владельцам Leumi Card не разрешается совершать операции через них.

В ответ на просьбу Finance Magnates прокомментировать ситуацию в Leumi Card ответили:

Мы действуем в соответствии с положениями закона и политикой компании в области управления рисками.

Израильский орган по ценным бумагам проводит оценку новой отрасли и, в частности, безумия ICO с целью принятия решения о том, как именно ее регулировать. В настоящее время обсуждается несколько вариантов: от обращения с цифровыми валютами как с ценными бумагами до прямого запрета. Что очень ясно, хотя является то, что власти стремятся, чтобы избежать другого бинарных опционов стиле афера фестиваль.

Мнение: к 2024 году число пользователей биткоина достигнет 200 миллионов

По данным RT, аналитики ожидают, что число пользователей биткоина достигнет 200 миллионов к 2024 году, если учитывать текущие экспоненциальные темпы роста популярности биткоина.

Кембриджское исследование, проведенное в марте 2017 года Гарриком Хайлманом (Garrick Hileman) и Майклом Раухом (Michel Rauch), показало, что количество активных пользователей кошельков биткоина находится в диапазоне от 2.9 до 5.8 миллиона человек.

Однако с тех пор, пропорционально цене биткоина, база пользователей криптовалют активно росла. Только Coinbase, крупнейшая криптовалютная биржа и платформа цифровых кошельков, обслуживает более 13 миллионов активных пользователей. На крупных региональных биржах биткоина, таких как Bitflyer в Японии и Bithumb в Южной Корее, также зарегистрированы почти по миллиону пользователей.

Если добавить к этому пользователей горячих кошельков или адресов биткоина на биржах, количество уникальных пользователей криптовалюты переваливает за 10 миллионов.

Движущие силы

Если количество активных пользователей достигнет 200 миллионов, то биткоин проникнет на мировые рынки и подавляющее большинство инвесторов и обычных покупателей будут использовать его как надежный способ хранения средств и как цифровую валюту.

Появление фьючерсов биткоина на CBOE и CME будет способствовать распространению биткоина на традиционных финансовых рынках, среди крупных институциональных инвесторов, розничных трейдеров, хедж-фондов и инвестиционных компаний. А так как миллиарды институциональных средств хлынут на рынок биткоина, обычные пользователи и инвесторы последуют за ними.

Тогда больше финансовых учреждений, поставщиков финансовых услуг и финтех-платформ начнут предоставлять услуги, связанные с биткоином, повышая удобство его использования и ликвидность. В ноябре популярное и широко используемое финтех-приложение Square уже внедрило биткоин, позволив своим пользователям хранить, покупать или продавать криптовалюту.

Shinhan, второй по величине банк Южной Кореи, начал тестировать возможность предоставления клиентам кошелька биткоина для безопасного хранения.

Shinhan тестирует виртуальную платформу хранилища биткоина, где закрытые ключи кошельков биткоина управляются и выдаются банком. Банк намерен бесплатно предоставить услугу хранилища и взимать плату за снятие средств, — сказал представитель Shinhan.

Ну и наконец, поскольку биткоин все больше укрепляет свои позиции в качестве глобального способа хранения ценности, все больше активных пользователей начинают использовать криптовалюту каждый день, заменяя ей фиатные валюты.

После того, как поставщики услуг и биржи биткоина интегрируют Lightning и другие потенциальные решения для масштабирования, еще большее количество пользователей сможет применять биткоин для осуществления как небольших, так и крупных платежей, причем первые будут обрабатываться в каналах Lightning, а последние – непосредственно в блокчейне, с более высокими комиссионными.

Предсказание братьев Винклвосс

Братья Винклвосс, известные фигуры в криптовалютной индустрии, считающиеся одними из первых «зарегистрированных крипто-миллиардеров», сделавших состояние на биткоине, предположительно владеют 120 000 биткоинов – немногим менее 1% количества монет, находящихся сейчас в обращении.

Братья считают, что у биткоина впереди светлое будущее – вполне возможно, что его рыночная капитализация достигнет триллиона долларов. В статье для CNBC Кэмерон Винклвосс заявляет:

Мы всегда чувствовали, что биткоин — это золото 2.0 — он разрушает господство золота. Золота мало, а количество биткоинов ограничено конкретной цифрой. Биткоин — более портативен и лучше делится. В долгосрочной перспективе биткоин – многотриллионный актив, но я не знаю, сколько ему потребуется времени, чтобы стать таковым. Пока это сложно сказать.

После запуска фьючерсов на биткоин сайт биржи CBOE упал

Чикагская биржа опционов (CBOE) 10 декабря начала торги фьючерсами на биткоин – почти сразу же сайт CBOE ушел в оффлайн из-за высокой нагрузки. За первые два часа торгов трейдеры заключили более 800 контрактов.

В отличие от криптовалютных бирж, для которых основной вид доступа клиентов — это веб-интерфейс, нагрузка на сайт CBOE никак не влияет на торговлю, так как в ней используются специализированные приложения. Сайт биржи несет исключительно информационную функцию.

Из-за большого трафика на нашем сайте посетители могут обнаружить, что он работает медленнее обычного и иногда может быть временно недоступен. Однако все торговые системы работают нормально, – предупредила команда CBOE в Твиттере.

С начала года принятие цифровых валют и повышение цен были за пределами графиков, в результате практически все крупные биржи столкнулись с их снижением и падениями. Многие предположили, что, как только Уолл-стрит – с надежными серверами, способными (и привыкшими) к обработке огромных объемов трафика, – вступит в дело они перекроют традиционные обменники биткоинов. По-видимому, даже у крупных компаний на Уолл-стрит будет сложная работа с требованием Биткоина.

В преддверии открытия торгов, цена биткоина была нестабильной. В течение нескольких минут после открытия фьючерсных рынков цена взлетела более чем на $1000 только для того, чтобы сразу упасть наполовину. Сейчас цена снова поднимается и уже приближается к новому историческому максимуму. На момент публикации на основных долларовых биржах биткоин торгуется выше $16 500.

В последнее время было много опасений по поводу того, что открытие регулируемой торговли фьючерсами может привести к снижению цены из-за массового открытия контрактов против биткоина. Судя по текущему ценовому движению, эти страхи вероятно не оправдаются, но трейдеры остаются в напряжении.

В Индии раскрыт мошеннический обменник для ввода денег на биржи криптовалют

В индийском штате Уттар-Прадеш 8 декабря была раскрыта мошенническая схема, работавшая на криптовалютных биржах. Оперативная группа быстрого реагирования Уттар-Прадеша (STF) арестовала инициатора схемы Мохда Ажада (Mohd Azhad) в городе Лакхнау. Разоблачение в Уттар-Прадеше – первая раскрытая крупномасштабная криптовалютная афера в стране.

Мошенничество было раскрыто после того, как бизнесмен Панкадж Гарг (Pankaj Garg) сообщил о подозрительной активности в STF. Пока неясно, сколько всего жертв пострадали от этой аферы.

Сообщается, что мошенники создали несколько учетных записей на сайтах криптовалютных бирж и предлагали продать биткоин в обмен на деньги, отправленные банковским переводом. Чтобы доказать свои благие намерения, они действительно осуществляли небольшие транзакции. Однако, когда покупатели размещали более крупные заказы, мошенники просили перевести деньги, а затем не отправляли им биткоины. Отследить преступников через банковские счета было невозможно, так как для их открытия использовались поддельные удостоверения личности.

Подобная история не на руку имиджу биткоина в Индии, правительство которой опасается влияния криптовалют на финансовую среду. Центральный банк Индии (RBI) сделал несколько предостерегающих заявлений, в которых не рекомендовалось использование виртуальных валют. В пресс-релизе, выпущенном в декабре 2013 года, RBI подчеркнул, что криптовалюты создают потенциальные риски «финансовой, операционной и правовой защиты клиентов и их безопасности». С тех пор RBI выпустил несколько предупреждений аналогичного характера – самое последнее из них датируется 5 декабря 2017 года.

RBI подчеркнул, что он не выдавал лицензий или разрешений какой-либо компании в криптовалютной среде на осуществление финансовых операций. Позиция центрального банка весьма четкая — если кто-то имеет дело с цифровыми валютами в Индии, они делают это на свой страх и риск.

Ни для кого не секрет, что криптовалютный рынок наполнен мошенническими компаниями, предназначенными для того, чтобы воспользоваться доверчивостью и неосведомленностью участников сообщества. Стремясь бороться с этим, правительства во всем мире применяют различные методы для пресечения мошеннических операций.

Ранее в 2017 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила, что пристально следит за рынком и незаконными действиями на нем. С другой стороны, в сентябре 2017 года Китай объявил о полном запрете проведения ICO и заставил все криптовалютные биржи в стране прекратить работу.

Остается неясным, повлияет ли раскрытая мошенническая схема и другие преступления в индийской криптовалютной среде на правительство Индии, вынудив его действовать по китайскому сценарию, или же регуляторы предпочтут не ограничивать развитие инноваций, а поддержать их, как делают такие страны, как Швейцария и Япония.

Продажи CryptoKitties достигли 12 миллионов долларов, возможно, это приложение убийца Ethereum

CryptoKitties, основанная на блокчейн Эфириума игра по коллекции кошек, обработала более 12 миллионов долларов продаж на децентрализованном рынке, сообщает cointelegraph.

CryptoKitties — это игра, подобная Тамагочи, разработанная как децентрализованное приложение (dapp), запущенное поверх протокола Ethereum. Каждый цифровой котенок представляет собой уникальный криптоактив, и право собственности на него не может быть изменено или отменено без участия владельца, поскольку оно интегрировано в блокчейн Ethereum.

Дорогие котята

Согласно Kitty Sales, пять самых редких цифровых котят на платформе CryptoKitties были проданы по цене более 100.000 долларов каждый, причем самый дорогой цифровой котенок продавался по цене около 120.000 долларов. Некоторые аналитики и исследователи сомневаются в ценности этих цифровых котят, а также в том, является ли сама платформа устойчивой в долгосрочной перспективе.

Нечто большее, чем котята

В то время как подавляющее большинство критиков CryptoKitties воспринимают платформу как простую коллекционную игру, известный венчурный инвестор, партнер Андреессена Горовица и генеральный директор Earn.com Баладжи Шринивасан считает, что CryptoKitties на самом деле показала какой может быть международная торговля цифровыми активами на блокчейн на крупном рынке. Он считает, что игра доказала, что активы могут торговаться децентрализованно без участия посредников.

Используя тот же механизм и технологию, которые использует CryptoKitties, цифровой актив можно легко обменять через децентрализованную платформу. Если платформа CryptoKitties по сути работает как обменик цифровыми активами между одноранговыми узлами, возможности, которые предоставляет эта технология становятся гораздо более интригующими, чем простая игра в коллекционирование.

В долгосрочной перспективе инвесторы и трейдеры смогут обмениваться цифровыми активами, используя децентрализованные приложения в сети Ethereum. Им больше не придется полагаться на централизованные платформы, которые уязвимы для широкого спектра угроз и работают по правилам регуляторов KYC и AML.

Нет такой вещи, как внутренняя ценность

Более того, биткоин и криптовалютный рынок доказали, что концепция внутренней ценности является ошибочной. Ценность субъективна, и ни один актив или валюта на мировом рынке по своей сути не особой внутренней ценностью.

Один из основателей Ethereum Виталик Бутерин представил в качестве примера аукцион Кристи, на котором была продана работа Леонардо Да Винчи «Сальватор Мунди». Картина Да Винчи была продана за 450 миллионов долларов. Для саудовского принца Бадер бен Абдуллы бин Мохаммедау бен Фархан Аль Сауда картина может представлять ценность именно на такую сумму, но для других картина может быть не такой ценной.

Бутерин далее подчеркнул, что CryptoKitties:

Очень хорошо иллюстрирует, что ценность блокчейн технологии простирается далеко за пределы децентрализованных приложений, которые буквально могут быть закрыты банками или правительствами, если они не будут использовать их.

Ценность цифровых котят на платформе CryptoKitties основана на редкости и дефиците, как и любая другая криптовалюта на рынке с фиксированным количеством монет в обращении. Кроме того, CryptoKitties продемонстрировала возможность беспрепятственной и беспроблемной торговли цифровыми активами, которая может быть реализована в более крупных масштабах в таких крупных отраслях, как финансы.

Власти Франции разрешили использовать блокчейн на внебиржевом рынке ценных бумаг

Французское правительство разрешило использовать блокчейн-площадки для торговли внебиржевыми бумагами. Об этом сообщает Reuters.

Использование новой технологии позволит финтех-компаниям и другим финансовым организациям разрабатывать новые методы торговли ценными бумагами, которые быстрее, дешевле, прозрачнее и безопаснее, — заявил министр финансов Франции Брюно Ле Мэр.

Согласно новому своду правил банки и другие организации могут официально запускать блокчейн-платформы для внебиржевой торговли ценными бумагами, не прибегая к услугам каких-либо посредников.

В то же время ценные бумаги, уже допущенные к обращению на финансовых биржах, по-прежнему обязаны проходить через клиринговые палаты и другие финансовые учреждения. Ле Мэр также добавил, что новые правила должны стать «еще одним инструментом повышения привлекательности Парижа в качестве мирового финансового центра».

Напомним, в октябре французский финансовый регулятор выразил обеспокоенность сферой ICO, а местный банк Natixis осуществил первую продажу акций с помощью блокчейн-платформы.

1 КОММЕНТАРИЙ

ОСТАВЬТЕ ОТЗЫВ

Please enter your comment!
Please enter your name here