Криптодайджест за 6-ое июня: Джин Чанос считает, что инвестировать в биткоин в кризис – это самое неразумное занятие, кто же такой Сатоши Накамото – новые данные о его личности, CEO NASDAQ считает, что криптовалюты могут превратить в финансовый элемент интернета, южнокорейским Верховным судом было принято решение о том, что биткоин может называться финансовым активом, город в Австралии Агнес Уотер стал городом цифровых валют, американские университеты инвестируют в криптовалюты, SEC учредила должность Советника по криптовалютам, вьетнамское министерство финансовм требует наложить запрет на импорт ASIC-майнеров, компания GMO делится информацией о спецификациях и стоимости нового 7-чипового ASIC-майнера, криптобиржа Bitfinex возобновила свою работу, нарушенную техническим сбоем и DDoS-атакой, проведенное исследование показало, что отмывание денег через недвижимость происходит намного лечге, чем через биткоин, Ledger запустит приложение для настольных компьютеров.

Экономист Джин Чанос: биткойн – последнее, чем я хотел бы владеть в кризис

Экономист Джин Чанос считает, при наихудшем развитии событий, от криптовалют не будет никакого толка.

2.jpg

Известнейший представитель медвежьего рынка Джим Чанос, который ранее предсказал крах корпорации Enron, считает, что биткойн также ждет падение в случае кризиса. В интервью для Institute for New Economic Thinking он заявил, что когда рынок будет катиться по наклонной, фиат будет иметь преимущество перед цифровыми монетами, так как правительства могут принудить их использовать и выступить в качестве кредитора последней инстанции, в то время как цифровые монеты такого преимущества иметь не будут.

Для тех, кто верит, что необходимо иметь в портфеле цифровые валюты, в качестве средства сохранения капитала при наихудшем развитии событий: это как раз тот случай, когда цифровые валюты имеют наименьший смысл… Самое последнее, чем я хотел бы владеть, когда перекроют электричество – это биткойн, – заявил Чанос, по мнению которого еда в кризис будет полезнее.

Прошлогодняя эйфория вокруг биткойна и других криптовалют, по его мнению, подходит под определение «цикла мошенничества», в котором люди теряют скептическое отношение при долгосрочном периоде подъема рынка, вкладываясь в инвестиции, которые в обычное время неправдоподобно выгодными. Бычий рынок 90-х закончился скандалами, связанными с финансовыми махинациями Enron, которые впоследствии привели к глобальному кризису 2008-го года, сравнивает Чанос.

Сейчас мы уже 9 лет наблюдали бычий рынок, также, как в 90-ые, поэтому я подозреваю, что сейчас начнется процесс отката… Это просто спекуляции на грани безопасности, маскирующиеся за технологическим прорывом в денежной политике, – считает Чанос.

В криптомире распространяются разные прогнозы. Экономист одной из крупнейших инвестиционных компаний Vanguard Джо Дэвис, возможно, согласился бы, с Чаносом, так как ранее заявлял, что существует «большая вероятность» того, что цена на биткойн в конечном счете упадет до нуля. Но вот собирающийся баллотироваться в президенты США Джон МакАфи готов поспорить по-крупному: по его мнению цена на биткойн достигнет 1 миллиона долларов к 2020-му году.

Zy Crypto: раскрыта личность Сатоши Накамото (но это не точно)

Интерактивный сайт о криптовалютах Zy Crypto заявляет, что разгадал величайшую тайну криптоиндустрии и раскрыл личность Сатоши Накамото. При помощи стилометрии и бутстрэппинга авторам исследования удалось деанонимизировать личность создателя биткойна, заявляют они. По их мнению, за именем Сатоши Накамото скрывается разработчик Bitcoin Cash Гэвин Андерсен.

3.jpg

Стилометрия представляет собой набор методов, направленных на индентификацию неизвестного автора путем лингивтического анализа и статистической расшифровки стиля текста.

Сатоши Накамото — псевдоним, который выбрал себе изобретатель Биткойна, чтобы скрыть свою личность. Было предпринято множество попыток выяснить, кто же он на самом деле, однако до сих пор это никому не удалось. Значительную часть неудач в этой области можно объяснить отсутствием надежных стилометрических данных.

Внимание Zy Crypto привлекли одни из первых публикаций Сатоши и Гэвина: Bitcoin Whitepaper, документация на GitHub, а так же их посты на форуме Bitcointalk. Стиль письма Гэвина Андерсена практически неотличим от стиля, используемого при написании Bitcoin Whitepaper, наблюдается повышенное количество лексических и синтаксических закономерностей в организации текстов двух авторов, считают исследователи

Ниже представлено сравнение письменной речи Сатоши на форуме и в электронных письмах с письменной речью Гэвина Андерсена в блогпостах на GitHub.

3.1.png

В ходе расследования, с помощью стилометрии был так же проанализирован стиль программирования Сатоши в C++. Интрумент Most Frequent Character (MFC) n-grams для определения частотности встречающихся знаков так же указывает на высокую степень схожести стилей.

Комментарий BCash-разработчика Гэвина Андерсена не заставил себя долго ждать:

Мое мнение о точности стилометрии изменилось в худшую стороны после прочтения данного материала,- заявил он.

Ранее, в марте 2017г., лингвистическая экспертиза Астонского университета установила поразительные сходства между текстами Ника Сабо и Whitepaper Биткойна Сатоши Накамото. По мнению Zy Crypto, Ник Сабо — второй после Гэвина Андерсена кандидат на роль создателя биткойна.

CEO Nasdaq: криптовалюты могут стать финансовым элементом интернета

По мнению президента и CEO фондовой биржи Nasdaq Адены Фридман, криптовалюты в настоящий момент находятся на пике цикла зрелости технологий и могут стать «финансовым элементом интернета». Такое заявление она сделала в интервью Bloomberg Businessweek.

Отвечая на вопрос о том, как Nasdaq относится к передовым технологиям и инструментам вроде криптовалют, Адена Фридман отметила, что касательно интереса к цифровым активам и когда она готова начать с ними работать, корпорация занимает исследовательско-ориентированный подход.

4.jpg

По ее словам, можно говорить о том, что Nasdaq начинает понимать природу криптовалют, которые в потенциале могут стать финансовым элементом интернета.

Тем не менее, Фридман считает цифровые валюты «высоко спекулятивным классом активов», который в настоящий момент не имеет применения в международной торговле. В то же время она предположила, что после того, как криптовалюты станут еще более зрелыми, они смогут обеспечить «более эффективный способ осуществления торговых операций».

Глава Nasdaq добавила, что не знает, какая из криптовалют сможет предоставить такую возможность, однако выразила уверенность, что со временем «подобное полезное свойство сформируется».

По ее словам, криптовалюты достигли пика цикла зрелости технологий, и в настоящий момент в индустрии задействовано большее число игроков. Nasdaq, отметила глава компании, также вовлечен в этот рынок, предоставляя ряду криптовалютных бирж технические средства наблюдения и рыночную информацию.

Адена Фридман также затронула тему основополагающей технологии блокчейн, отметив, что хотя она и имеет потенциал для масштабирования и может быть полезной для некоторых рынков, поддерживать сверхвысокие торговые объемы она пока не в состоянии.

Существует высокая степень неэффективности там, где вместо автоматизации используются бумажные процессы, где все хранится в каком-то ящике, как в случае с неэмиссионными ценными бумагами. Поэтому нам следует задействовать блокчейн на частных рынках с его длительными циклами расчетов, — сказала она.

Она также добавила, что в будущем блокчейн будет оставаться замечательной технологией, обладающей революционным потенциалом в долгосрочной перспективе и которая станет «очень интересным инструментом в нашем бизнесе».

Верховный суд Южной Кореи признал биткойн финансовым активом

Верховный суд Южной Кореи постановил, что биткойн является юридически значимым активом. Историческое событие произошло 30 мая 2018 года, оно отменяет решение, принятое одним из нижестоящих судов страны по спорному делу прошлого года.

5.jpg

В сентябре прошлого года Окружной суд в Сувоне, Республика Корея, осудил 33-летнюю Эн за распространение запрещенного видео-контента. Кореянка с 2013г занималась распространение и продажей детской порнографии на своем веб-сайте, принимая в качестве оплаты за запрещенный контент биткойны. В мае 2017г Эн была арестована и приговорена к 18 месяцем тюремного заключения, однако суду не удалось конфисковать у преступницы 2016 BTC, накопленных за время продажи непристойных видео.

По мнению суда, правительство не могло конфисковать биткойны, потому что, в отличие от других активов, биткойны не имеют физического воплощения.

Невозможно, конфисковать биткойны, потому что они являются, по сути, электронными файлами, не имеющими физической оболочки, в отличие от традиционных денежных средств. Виртуальная валюта не может объективно считаться стандартным финансовым активом, принял решение Окружной суд.

Верховный суд Южной Кореи считает иначе. Решение окружного суда Сувона было обжаловано и оспорено в высшем суде Южной Кореи.

Видя, что Эн накопила целое цифровое состояние при ведении незаконной деятельности, суд отменил предыдущее решение и поручил правительству конфисковать криптовалюту.

Корейское законодательство учитывает тот факт, что изъятые цифровые активы отличаются от денежных средств, депозитов, акций и других форм материальных и нематериальных ценностей, гласит постановление.
Биткойн неосязаем и представлен в виде оцифрованных файлов, но все же он торгуется на бирже и может быть использован для покупки товаров и услуг. Таким образом, получение биткойнов является актом получения прибыли.

Решение по делу Эн останется прежним, но осужденной придется лишиться 191 BTC, стоимостью примерно $1 400 000 на момент публикации, а так же $654.000 наличными. Отследив операции Эн в распределенном реестре, суд смог определить, сколько биткойнов она получила, в качестве оплаты.

Эн получала биткойны, предоставляя определенный биткойн-адрес. Записи, хранящиеся в блокчейне, доказывают, что биткойны, поступившие на данный адрес, должны рассматриваться как прибыль в Интернете, говорится в постановлении суда.

Это постановление является определяющим для рынка криптовалют в Южной Корее и может считаться ориентиром для многих криптокомпаний в стране, не имеющих юридического статуса. Оно дает цифровым активам, таким как биткойн, легитимность в то время, как Южная Корея находится в процессе легализации и регулирования ICO. После принятия внутреннего запрета на ICO в сентябре прошлого года, южнокорейское правительство вернулось к вопросам регулирования криптовалют с новой решимостью и на данный момент планирует снизить контроль в отношении криптовалютного сектора, а так же пересматривает решение о запрете проведения в стране ICO.

Австралийский Агнес Уотер превратился в «город цифровых валют»

Австралийский прибрежный городок Агнес Уотер позиционирует себя как первый в стране «город цифровых валют», в попытке привлечь технологически подкованных туристов со всего мира, c целью развития туризма, который имеет первостепенное для экономики города значение.

6.jpg

В небольшом прибрежном городке в Австралии Агнес Уотер с населением всего лишь в 2,000 человек, более 30 местных предприятий, в том числе туроператоры, гостиницы и рестораны, принимают криптовалюты, включая биткойн, bitcoin cash, NEM, лайткойн и эфириум. На подъезде к городу туристов встречает билборд «Добро пожаловать в Agnes Water-1770, первый в Австралии город цифровых валют».

Инициатива прибрежного города по принятию криптовалютных платежей началась с того, что владелец местного бизнеса, научившись у своего клиента принимать криптовалютные платежи, рассказал об этом своему риэлтору Гордону Кристиану. После того как Кристиан узнал, что некоторые магазины в международном аэропорту Брисбена, который находится в 4 часах езды от Агнес Уотер, начали принимать криптовалюты, его интерес окреп настолько, что он начал предлагать идею другим владельцам бизнеса:

Мы начали с основ, поделились идеей с парочкой владельцев бизнеса, и они сразу заинтересовались… Полагаю, они сами – международные путешественники, и уже слышали к этому моменту про такие платежные опции. Изначально, у нас было 10 предприятий, которые просто сказали: «Отлично – давай», – поделился Кристиан в интервью ABC.

Местный туроператор Арти Cипак добавил:

Если для привлечения туристов нужны криптовалюты, то не вижу проблем.

На данный момент, через приложение TravelbyBit, разработанное стартапом из Квинсленда, криптовалюты принимает 31 предприятие в городе.

У нас представлены продавцы со всей Австралии, но они распределены по стране спорадически. В городе 1770 их наибольшая концентрация, – подтвердил глава стартапа TravelbyBit Калеб Йео.

Глава TravelbyBit верит, что город принял верное «стратегическое решение», сосредоточившись на привлечении туристов из нишевого рынка. Также Калеб Йео уверен, что для путешествий биткойн намного удобнее фиата:

Если вы путешествуете по миру, вам приходится иметь дело с различными валютами, и обменный курс может сбивать с толку, и иногда сложно найти банкоматы, а иногда могут обмануть в обменниках. Путешествовать с одной глобальной валютой, биткойном… логично

Напомним, что в сентябре прошлого года правительство Австралии приняло закон об устранении двойного криптовалютного налогообложения, что сделало принятие криптовалют в качестве платежной опции еще более выгодным.

Американские университеты начинают инвестировать в криптовалюты

Некоторые университеты на Восточном побережье США начинают инвестировать в криптовалюты, сообщил основатель юридической фирмы Capital Fund Law Group.

7.jpg

Джон Лор, основатель фирмы Capital Fund Law Group, специализирующейся на предоставлении юридических услуг для хедж-фондов, в интервью изданию Business Insider заявил:

Мы наблюдаем, как некоторые академические институты вовлекаются в инвестирование по стратегическим причинам… Не могу назвать имена [академических институтов] из-за конфиденциальной природы взаимоотношений юриста с клиентом, но клиенты, в основном, на Восточном побережье, начали инвестировать в эту область небольшие суммы, что вполне разумно.

Нью-йоркская юридическая фирма Capital Fund Law Group предоставляет юридические услуги для индустрии хедж-фондов, и в числе ее клиентов в прошлом году было около 30 криптовалютных фондов, сообщил основатель компании.

Лор также подчеркнул, что большая часть инвестиций в новые фонды поступает от «владельцев крупного капитала и от владельцев семейного бизнеса — в ограниченных объемах».

Да, сейчас на рынке есть инвесторы, но они вкладывают очень небольшой процент своего капитала, мы этого ожидали и считаем такой подход обоснованным, – заключил Лор.

По его мнению, институциональные инвесторы, как, например, пенсионные фонды, еще не скоро начнут инвестировать в криптовалюты, из-за неопределенности юридического статуса таких инвестиции и отсутствия опыта у многих из представленных фондов. Исключением являются целевые фонды университетов или иные целевые фонды, сообщает Лор.

Университеты давно проявляют интерес к криптовалютам и стоящей за ними блокчейн-технологии. Авторы опубликованного в мае исследования Национального университета Ирландии (NUI Galway) о принятии блокчейна в стране, призывают правительство к активному продвижению технологии. В марте стало известно, что университет Оксфорда займется блокчейн-разработками совместно с VeChain.

При этом, ведущие университеты уже давно предлагают курсы, которые фокусируются на криптовалютах и блокчейн-технологиях, да и студенты образовательных программ не отстают: в апреле студенты Гарвардского университета заявили о запуске собственного хедж-фонда Plympton Capital.

SEC учредила должность Советника по криптовалютам

Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) учредила должность Советника по криптовалютам, которую займет Валери Щепаник.

8.jpg

Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) учредила должность Советника по криптовалютам и назначила на этот пост Валери Щепаник, которая возглавит процесс адаптации и разработки законов о ценных бумагах для сферы «технологий и цифровых валют».

Именно Щепаник около года назад высказывалась от лица регулятора по поводу ICO-кампаний, обращая внимание организаторов на то, что если они хотят расцвета индустрии, защита инвесторов должна стать их приоритетом.

Созданная позиция с официальным названием должности «Помощник Руководителя Подразделения Корпоративных Финансов и Старший Советник по Цифровым Активам и Инновациям Подразделения Билла Хинмана» – еще один знак того, что несмотря на отсутствие принятых регулятивных мер, SEC вкладывает существенные ресурсы в вопросы их разработки.

С ее опытом, подтвержденными практикой навыками и пониманием важности поддержки инноваций, с учетом защиты инвесторов, Валери является подходящим сотрудником для координации наших усилий в этой динамичной области, которая наполнена как возможностями, так и рисками, – прокомментировал назначение Джей Клейтон, председатель SEC, в пресс-релизе.

Щепаник уже является руководителем рабочей группы SEC по изучению технологии распределенного реестра (DLT) и давно работает в области кибербезопасности. Несомненно, руководство ожидает, что ее опыт работы и знание криптовалютной индустрии помогут регулятору продвинуться к принятию регулятивных мер или отказе от таковых.

Кэтрин Хон, член совета директоров Coinbase, заявила на конференции Code Conference, что на регулирование криптовалютной и блокчейн-сферы потребуются годы, отметив в ходе панельной дискуссии, что принятие регулятивных норм не должно предшествовать наступлению понимания этой сферы. Глава SEC Клейтон и законодатели разделили это мнение, подчеркнув, что они также не хотели бы выпускать необдуманные акты, мешающие развитию инноваций.

По мнению Кэтрин Хон, преждевременные регулятивные меры быстро потеряют актуальность в силу того, что рынки блокчейна и криптовалют находятся на стадии зарождения. Однако ряд криптовалютных экспертов считает, что правовые стандарты могут стать катализатором развития инновационной технологии, поскольку до их принятия капитал институциональных инвесторов остается в стороне.

Тем временем, 30 апреля комиссар SEC Роберт Джексон заявил в интервью CNBC, что защита прав криптоинвесторов является для регулятора приоритетом номер один. В мае ведомство запустило фейковое ICO, чтобы продемонстрировать инвесторам на практике, как не попасться на уловки мошенников. В конце мая регулятор остановил мошенническую кампанию ICO Titanium, которая уже собрала 21 миллион долларов в США и за их пределами. Регулятор также проведет секционное заседание по финтеху и криптовалютам в середине июня на конференции для инвесторов.

Минфин Вьетнама требует запретить импорт ASIC-майнеров

Министерство финансов Вьетнама призывает премьер-министра Нгуен Суан Фука запретить импорт оборудования для добычи криптовалют, которое сейчас ввозится в страну практически без ограничений. Об этом говорится в отчёте ведомства, который опирается на мнение представителей министерств, озабоченных распространением криптовалют во Вьетнаме.

9.jpg

Оборудование для майнинга не входит в список товаров, запрещенных к импорту во Вьетнам, и не подлежит специальному лицензированию или регистрированию, поэтому компании легко осуществляют его ввоз.

Как передаёт местный источник Zing.vn, в связи с неконтролируемым ввозом оборудования для майнинга отследить добычу криптовалют даже примерно невозможно. Криптовалюту используют в качестве способа оплаты, а это является нарушением местного законодательства о безналичных расчетах.

По данным Главного управления таможни Вьетнама, с 2017 года страна импортировала около 15 600 ASIC-майнеров преимущественно в Ханой, Хошимин и Дананг. Только за первые четыре месяца 2018 года было импортировано более 6300 таких устройств.

В отчете Минфина также упомянут случай, когда контролируемые вьетнамской компанией Modern Tech продвигавшиеся как криптовалютные стартапы из Сингапура и Дубая Ifan и Pincoin оказались финансовыми пирамидами, сумевшими привлечь более 15 триллионов сингапурских долларов (около $656 млн) в результате мошенничества, от которого пострадало более 32 000 человек.

Опасаясь подобных ситуаций, министерство требует от органов государственного управления принимать строгие меры контроля к импорту и использованию майнеров.

Для предотвращения подобных события, в ближайшем будущем Министерство финансов предложило применить меры по приостановке ввоза оборудования для майнинга, – говорится в отчёте Минфина.

GMO раскрыла цену и спецификации нового ASIC-майнера на 7 нм чипах

Японский IT-гигант GMO Internet анонсировал цену и спецификации своего нового майнера биткоина по алгоритму SHA-256 — первого в мире подобного устройства на базе техпроцесса 7 нм. Более подробная информация об устройстве последовала за недавним объявлением компании с обещанием выпустить ASIC-майнер в этом году.

10.png

На пресс-конференции во вторник компания заявила, что 7 нм ASIC, на котором будет работать новый майнер B2, разработан в Японии, но производится на Тайване.

Появление 7 нм чипа – примечательное событие, поскольку оно приведет к увеличению производительности майнеров биткоина, и в то же время теоретически позволит на некоторое время снизить энергопотребление, что является важным фактором возврата инвестиций для майнинговых компаний.

Согласно сообщению Bloomberg в Твиттере, хэшрейт майнера B2 — 24 Тх/с, а потребляемая мощность -1 950 Вт. Таким образом, устройство потребляет 81 Вт на 1 Тх/с. Для сравнения, нынешний лидер рынка — Antminer S9 от Bitmain, имеет хэшрейт 14 Тх/с при потребляемой мощности около 1 300 Вт, то есть выигрыш от нового техпроцесса пока невелик — менее 20%. Однако, реальные показатели устройств и возможности разгона станут известны только после начала серийного выпуска.

B2 может занять лидирующие позиции на рынке, если цифры GMO окажутся верными. Однако стоимость нового устройства, по заявлению компании — $1 999, что проигрывает в соотношении цены и производительности двум Antminer S9 по $837, а выигрыш в энергопотреблении на данный момент не так велик, как ожидалось от нового техпроцесса.

В качестве подтверждения намерений компании по захвату рынка майнинга, президент GMO Масатоши Кумагай (Masatoshi Kumagai), как сообщается, заявил:

Производительность нового устройства на порядок выше, чем у продуктов наших основных конкурентов. Если мы перейдем от более чем 20 000 майнинговых устройств, работающих в Северной Европе на майнер GMO B2, то мы сможем освободить почти половину занятых площадей, сохранив при этом производительность. Со всем моим уважением к Bitmain – мы их опередим.

Кумагай также заявил, что компания «инвестировала в разработку этого майнера 10 миллиардов йен» (около 91 миллиона долларов) и отметил: «Мы пока не ставим себе цели по продажам, но если мы не сможем продать необходимое количество устройств, мы просто будем использовать их на своих майнинговых предприятиях. Поэтому я считаю, что это отличный продукт в любом случае – мы не несем никаких рисков».

Кроме того, он добавил, что «мы также предоставляем API для системного мониторинга, совместимого с майнером GMO B2, и функцию отслеживания устройства в случае его кражи».

Майнер B2 был анонсирован две недели назад. Тогда компания заявила, что предзаказ устройств начнется 6 июня, а отгрузки – в октябре этого года. Официальный выпуск устройства произошел спустя несколько месяцев после первого заявления GMO в сентябре прошлого года. Тогда фирма анонсировала выпуск 7-, 5- и 3.5 нм чипов для майнинга.

В целом можно с уверенностью заявить, что прогресс GMO в майнинговой индустрии продолжается – в прошлом году компания вложила $90 миллионов для поддержки исследований в этой области, включая разработку чипов для своих майнинговых ферм. И эти вложения не пропали даром. В конце прошлого года корпорация открыла подразделение по майнингу в Европе, а уже в январе этого года сообщила, что заработала на майнинге за три месяца $3.3 миллиона.

Также стоит отметить, что GMO продолжает наращивать майнинговые мощности – в апреле этого года компания удвоила свой хэшрейт и за все время добыла 900 BTC и 537 BCH. Хотя невозможно точно сказать, во сколько корпорации обходится эта деятельность, общая стоимость такого количества добытых криптовалют на сегодня составляет почти $8 миллионов.

Bitfinex востановила работу после технического сбоя и DDoS-атаки

Криптовалютная биржа Bitfinex восстановила работу после DDoS-атаки хакеров на свою площадку. Обновления в журнале инцидентов биржи подтверждают, что атака продолжалась примерно в течение двух часов 5 июня. В последнем обновлении, опубликованном представителями площадки говорится, что атака закончилась, и биржа «возвратилась к нормальной работе».

11.jpg

В анализе инцидента представители Bitfinex признали, что хакеры использовали ситуацию с вынужденным простоем в работе площадки, который был связан с «инфраструктурными проблемами». Злоумышленники начали DDoS-атаку, как только разработчики снова запустили сервис. В другом обновлении в журнале инцидентов отмечается:

Причина проблем в работе биржи была идентифицирована. DDoS-атака была запущена вскоре после возобновления работы площадки. Предыдущий выход Bitfinex из строя был вызван проблемами с одним из наших поставщиков инфраструктуры. Из-за того, что атака была осуществлена в тот момент, когда платформа восстанавливала свою работу, нагрузка на серверы оказалась чрезмерной, что и привело к сбою.

Bitfinex не раз подвергалась атакам, как и любая другая крупная площадка. Однако не все они заканчивались также благополучно, как инцидент 5 июня. В 2016 году в результате взлома биржа потеряла около 119 756 BTC – по тогдашнему курсу около $72 миллионов долларов. В результате взлома, а также отсутствия консенсуса у разработчиков Биткоина, цена криптовалюты за несколько дней упала более чем на $200 по всему рынку – почти на треть стоимости биткоина на тот момент. Вскоре после взлома появилась информация, что ФБР ведет расследование этой кражи по заявлению одного из пострадавших пользователей.

Конец прошлого года также был ознаменован для площадки черной полосой. DDoS-атаки на биржу спровоцировали падение стоимости некоторых альткоинов. Помимо этого, появилась достоверная информация о том, что Bitfinex – основной владелец проекта Tether и токена USDT, который по предположениям экспертов если и не является пирамидой, то вскоре может столкнуться с серьезными регуляторными проблемами. Кроме того, недавно площадка вызвала недовольство пользователей тем, что начнет предоставлять регуляторам налоговые данные клиентов.

Несмотря на то, что последняя атака на биржу прошла без больших потерь для пользователей, некоторые трейдеры все равно не преминули выразить свою недовольство в социальных сетях в связи со сложившейся ситуацией.

Крупнейшим взломом криптовалютной площадки в этом году по-прежнему остается атака на японскую биржу Coincheck, в результате которой были украдены NEM на $530 миллионов. Эксперты предполагают, что хакерам понадобилось около четырех месяцев, чтобы отмыть большую часть украденных монет через площадки даркнета.

Исследование: отмывать деньги проще через недвижимость, чем через биткоин

Как утверждает в своем последнем отчете сооснователь и CEO биржи BitMEX Артур Хэйес, биткоин – далеко не самая предпочтительная опция для отмывания незаконно полученных доходов, как это часто утверждают мейнстрим-медиа. По его словам, вместо криптовалюты многие злоумышленники предпочитают использовать недвижимость, и особенно это касается Гонконга и США.

12.jpg

В своем исследовании Артур Хэйес приводит в качестве примера ситуацию, когда кто-то хочет перевести миллион долларов наличными в биткоин. Для осуществления такой операции есть две основные опции: открыть счет на бирже или прибегнуть к услугам дилерам на внебиржевой площадке (OTC).

Биржа, способная справиться с таким объемом ликвидности, должна иметь серьезные связи в банковском секторе. Банки, в свою очередь, потребуют тщательной проверки всех счетов на предмет соответствия правилам по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов. Поэтому, если ставится задача скрыть денежные потоки, назвать такой выбор оптимальным довольно сложно: в случае, если этого потребуют правоохранительные органы, биржа будет обязана предоставить данные клиента.

Альтернативный вариант в виде OTC-платформ возможен, но, к разочарованию отмывателей, те из них, кто работает с действительно крупной ликвидностью, также должны поддерживать банковские связи и, соответственно, соблюдать требования KYC / AML.

Безусловно, найти не слишком привередливых в этом отношении OTC-дилеров возможно. Они готовы закрыть глаза на такие небольшие «недоразумения», как KYC / AML, однако предпочитают работать исключительно с наличными, а за саму услугу придется выложить немалую комиссию — в отдельных случаях она может достигать 20%. И опять встает вопрос о том, обладают ли такие дилеры необходимым запасом ликвидности.

В противовес попыткам легализовать доходы через биткоин рынок недвижимости, как это ни покажется кому-то странным, оказывается весьма привлекательной опцией. Два наиболее значимых в этом отношении рынка – Гонконг, где отмываются китайские деньги, и США.

Так, Гонконг привлекает резидентов Китая как своего рода инструмент хеджирования рисков – никто из жителей Поднебесной не испытывает иллюзий относительно возможностей правительства страны превратить сегодняшнего миллионера в нищего одним щелчком пальцев.

Любопытная деталь, которую отмечает Артур Хэйес, заключается в том, что в то время как Гонконг является участником Единого стандарта финансовой отчетности (CRS), недвижимость там освобождена из списка подлежащих отчетности активов, США это соглашение попросту отказались ратифицировать.

Так, еще в прошлом году издание South China Morning Post писало, что китайские инвесторы в стремлении уйти от налогов вкладываются в недвижимость Гонконга. США же и вовсе можно считать своего рода «раем» для тех, кто решил легализовать свои деньги и с этой целью обратился к местной недвижимости.

Особенностью американского рынка недвижимости является то, что для покупки собственности за наличные ниже определенной суммы не требуется ни идентификация покупателя, ни другие репутационные проверки компаний или частных лиц.

В некоторых местах, как например, на Манхэттене, этот порог может достигать $3 млн, и существование проблемы еще в прошлому году признало Управление Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), назвав недвижимость откровенной «машиной по отмыванию денег».

Таким образом, заключает Артур Хэйес, отмывание денег через криптовалюты оказывается весьма проблематичным, если человек не горит желанием делиться своими персональными данными. Гораздо проще это сделать через недвижимость, учитывая тот факт, что агенты и брокеры готовы закрывать глаза на очень многие нюансы, в том числе и на происхождение средств.

О том, почему риски использования биткоина для отмывания денег и финансирования терроризма переоценены, ранее в этом году журналу ForkLog также рассказал старший юрист АО «ЮСКУТУМ» Нестор Дубневич.

Ledger запускает приложение для настольных компьютеров

Ledger готовится к запуску нового приложения, доступного на любом устройстве, которое только можно себе представить, сообщает Dailyhodl.

13.jpg

С 9 июля первый релиз аппаратного кошелька будет доступен на Windows, MacOS и Linux. В компании заявляют, что он предназначен для «приведения всех текущих функций, поддерживаемых всеми нашими приложениями, в одно унифицированное и мультивалютное приложение». До этого для управления своими монетами пользователи Ledger использовали отдельные приложения Chrome.

Аппаратные кошельки — это устройства, которые позволяют безопасно хранить вашу криптовалюту в автономном режиме. Для работы устройство нужно подключить к компьютеру/интернету, ввести пин-код и только потом осуществлять операции с собственными средствами.

Это полный список функций, включенных в приложение Ledger для стационарного компьютера:

  • Уникальное приложение для стационарных компьютеров (Windows, macOS, Linux);
  • Поддержка нескольких валют (28 криптовалют, включая биткойн, Ethereum, Ripple и другие альткойны);
  • Сочетание нескольких устройств (Ledger Nano S, Ledger Blue);
  • Защита дополнительным паролем;
  • Панель управления со всеми активами;
  • Счетчик валют: выбор валют и бирж;
  • Отправка, получение, баланс счетов и история;
  • Подтверждение перед отправкой средств;
  • Проверка адреса приема на самом устройстве;
  • Более быстрая синхронизация учетной записи;
  • Удобство для использования новыми пользователями.

После запуска приложений для стационарного компьютера Ledger сосредоточится на мобильной версии.

Сегодня мы с радостью сообщаем о запуске нашего нового приложения Ledger Wallet, созданного для настольных компьютеров и мобильных устройств, в котором собраны все криптовалюты, — сказал генеральный директор Ledger Эрик Ларчевек (Eric Larcheveque).

Ledger планирует выпустить свое приложение на iOS и Android в четвертом квартале этого года. Токены ERC20 будут поддерживаться во всех приложениях.

ОСТАВЬТЕ ОТЗЫВ

Please enter your comment!
Please enter your name here